A modelagem financeira ajuda na projeção de resultados financeiros através da análise de dados, possibilitando a tomada de decisões estratégicas e a identificação de riscos e oportunidades.
Segundo um estudo da Vanson Bourne, cerca de 70% das empresas que investem em análise de dados são capazes de reduzir seus custos, e outros 72% conseguem impulsionar novas oportunidades.
Essa abordagem analítica utiliza dados históricos e projeções para estimar o desempenho financeiro futuro de uma empresa.
No post de hoje, você entenderá como isso acontece e qual a importância da modelagem financeira para um negócio.
O que é modelagem financeira?
A modelagem financeira é um processo pelo qual se cria um modelo matemático que representa a situação financeira de uma empresa.
Isso envolve a análise de dados históricos, a consideração de variáveis econômicas, a previsão de receitas, despesas, fluxo de caixa e balanços patrimoniais.
O objetivo é obter uma visão precisa das perspectivas financeiras da empresa em diferentes cenários.
Como fazer a modelagem financeira?
Por motivos de conhecimento técnico, é aconselhado contar com apoio de uma consultoria contábil e financeira para a construção da modelagem financeira.
Os consultores contábeis possuem a experiência e o conhecimento necessário para desempenhar um papel indispensável na criação de modelos financeiros sólidos e na interpretação dos resultados.
Assim, a modelagem financeira pode ser utilizada para reduzir riscos e otimizar resultados, sempre com os objetivos da empresa norteando esse trabalho minucioso.
Veja quais são os passos simplificados de uma modelagem de qualidade:
1 – Coleta e análise de dados
Os consultores contábeis possuem experiência na coleta e análise de dados financeiros. Sendo assim, eles podem garantir que todas as informações necessárias sejam incorporadas ao modelo e que a análise seja precisa.
2 – Construção de modelos financeiros complexos
Como você pode imaginar, modelos financeiros podem ser bastante completos, especialmente para empresas de grande porte ou que operam em setores altamente regulamentados.
Dessa forma, os consultores são os melhores profissionais para avaliar as medidas necessárias e construir modelos financeiros robustos e personalizados, baseados nas necessidades reais da empresa.
3 – Avaliação de riscos e oportunidades
Riscos e oportunidades existem praticamente o tempo todo no mundo dos negócios. Seja na hora de colocar uma nova solução no mercado, na abertura de novas lojas ou unidades, fusões e aquisições ou simplesmente na gestão do dia a dia.
Por isso, a consultoria contábil é capaz de ajudar a empresa a avaliar riscos e oportunidades com base nos resultados da modelagem financeira.
Assim, a empresa ganha o poder de mitigar riscos antes que eles se tornem uma grande ameaça, além de capitalizar as oportunidades para aproveitá-las da melhor forma possível.
4 – Aconselhamento estratégico
Com base nos resultados da modelagem financeira, a consultoria contábil pode oferecer aconselhamento estratégico de acordo com os objetivos da empresa.
Isso ajuda na tomada de decisões informadas e na implementação de planos de ação eficazes. Uma das funções da modelagem financeira é ajudar a definir como serão usados os recursos da empresa.
Além disso, existem diversas questões que podem ser reveladas com a análise financeira feita por um profissional, que talvez permaneceriam despercebidas sem a expertise para reconhecê-las.
Quais os benefícios da modelagem financeira?
Agora que você entendeu a importância de realizar a modelagem financeira de forma adequada, vamos aos benefícios que sua empresa consegue ao adotar essa estratégia.
Previsão de resultados futuros
Como dito anteriormente, a modelagem financeira viabiliza a projeção de resultados futuros.
Isso é feito através da análise de dados financeiros e outras informações vitais sobre o negócio, ajudando a empresa a entender o impacto das suas decisões e operações.
Torna-se possível projetar como mudanças em receitas, custos, investimentos e outras variáveis afetarão o resultado dos negócios.
Estratégias de crescimento
A modelagem financeira auxilia as empresas na elaboração de estratégias de crescimento, permitindo a avaliação do impacto financeiro sobre diferentes abordagens.
Isso inclui expansão para novos mercados, lançamento de produtos ou serviços, fusões e aquisições, entre outros. Assim, a empresa pode escolher as estratégias mais viáveis e lucrativas.
Planejamento de fluxo de caixa
O planejamento de fluxo de caixa é um dos benefícios mais tangíveis da modelagem financeira. Com ela, as empresas podem prever quando terão entradas e saídas com maior precisão, aumentando a liquidez.
Além disso, a empresa também consegue atuar com o fluxo de caixa futuro ou projetado (FCP), que é uma ferramenta usada para antecipar situações de risco ou falhas que podem comprometer o orçamento do negócio.
Por fim, empresas que pretendem abrir seu capital ou atuar com investimentos podem se utilizar do fluxo de caixa descontado (FCD) para determinar o valor presente da empresa, de um ativo ou de um projeto com base no dinheiro que pode gerar no futuro.
Apresentação a investidores ou credores
Quando a empresa está buscando investidores ou credores, a modelagem financeira se torna um enorme diferencial.
Ela fornece projeções financeiras sólidas, aumentando a confiança dos parceiros de negócios e demonstrando o comprometimento da empresa com uma sólida gestão financeira.
Análise de metas e indicadores
Por fim, a modelagem financeira ajuda as empresas a estabelecerem metas financeiras realistas e acompanharem o progresso das mesmas em relação a períodos passados.
Assim, a organização consegue ajustar suas estratégias conforme necessário na busca por seus objetivos, analisando indicadores de desempenho e estabelecendo metas realistas, porém estimulantes.
A consultoria contábil é o melhor caminho
Você já sabe que a contabilidade é utilizada na modelagem financeira, então já ficou clara a importância que a relação entre essas duas áreas possui.
A G. Jacintho Consultoria é uma consultoria contábil que trabalha em diversas frentes, incluindo a gestão financeira da sua empresa.
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