Talvez você não saiba, mas entender o que é conciliação bancária e aplicá-la adequadamente, faz toda diferença no processo de gestão financeira da sua empresa. Entretanto, muitos empresários ainda têm dificuldade no assunto.
Portanto, se esse é o seu caso, no post de hoje suas dúvidas serão esclarecidas. Vamos te mostrar que, sim, a prática exige dedicação, mas vale a pena, pois evita que muito dinheiro seja perdido!
Continue a leitura até o final para saber mais.
O que é conciliação bancária?
Resumidamente, conciliação bancária é a análise que se faz das entradas e saídas da conta corrente do empreendimento.
Ou seja, é uma comparação entre as movimentações do extrato bancário e seu controle financeiro interno.
Assim, entender o que é conciliação bancária é imprescindível para garantir a boa gestão financeira da sua empresa. Isso porque, através da verificação é possível identificar erros de registro, pagamentos pendentes, reporte de valores e etc.
Em outras palavras, o objetivo é comparar todas as entradas apontadas pelo banco com as suas anotações.
Qual a importância de fazer a conciliação bancária?
Ao realizar a conciliação bancária, todo dinheiro que entra e sai do caixa estará sendo “rastreado”. Esse monitoramento da sua empresa é necessário justamente para evitar prejuízos e furos no caixa.
Além disso, tomar decisões e desenvolver estratégias de negócio fica mais fácil quando se conhece, com precisão, o fluxo financeiro.
De tal modo, a importância de entender o que é conciliação bancária se estende ao planejamento orçamentário em geral. Afinal, uma única grande falha ou várias pequenas delas, a médio prazo, pode levar seu negócio à falência!
Por quem deve ser realizado o procedimento?
A responsabilidade de colocar a conciliação bancária em prática irá variar de acordo com o porte da empresa. Se você acabou de abrir seu negócio e ele ainda é pequeno, provavelmente será sua essa missão.
Por outro lado, se seu empreendimento já é maior e conta com mais funcionários, um responsável pelo setor financeiro pode executar o trabalho.
Contudo, independentemente de qual seja o cenário, é primordial ter a ajuda de um contador. Até porque, todos os valores tramitados fazem parte também da gestão contábil.
Saiba como fazer a conciliação em 4 passos
Embora seja válido contar com o auxílio de um especialista para realizar a conciliação bancária, é fundamental que você entenda os passos que devem ser seguidos.
Dessa forma, confira as 4 etapas principais da implementação do processo:
1º. Prestação de contas
Depois de entender, teoricamente, o que é conciliação bancária, o primeiro passo para aplicá-la é fazer o registro diário de todas as entradas e saídas nas contas da empresa.
Ainda que possa parecer óbvio, muitos empresários relegam essa etapa elementar do procedimento, impossibilitando que todas as fases seguintes sejam concretizadas.
2º. Análise de saldos
Em seguida, outro ponto que pode parecer banal, é um dos que mais causa dor de cabeça. Muitos gestores apenas “passam os olhos” nos valores dos extratos bancários, sem conferir ou fazer anotações.
Ou seja, um prato cheio para ter inconsistências futuras!
Por isso, não caia nessa cilada e confira, rigorosamente, se os saldos dos demonstrativos batem com os do controle interno.
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3º. Verificação dos detalhes
Assim que a conferência e a análise referentes aos saldos forem feitas, deve ter início a verificação de outros pormenores. É comum alguns empresários acharem que só os valores importam, porém, isso é um grande equívoco.
Então, tome cuidado para não se enganar dessa maneira e verifique, por exemplo, se todas as datas do extrato correspondem às datas do seu controle interno. A propósito, essa medida reduz as chances de multas por atrasos.
4º. Correção e armazenamento
O quarto e último passo demanda que toda e qualquer divergência identificada durante a comparação dos dados do controle interno e da conta bancária seja corrigida.
Para tanto, certifique-se de guardar notas fiscais, extratos e comprovantes de pagamento. Somente assim será possível ter acesso às informações que precisa para esclarecer dúvidas e confirmar os dados corretos.
Quais as vantagens de realizar a conciliação?
Bem como já foi mencionado, a conciliação bancária é apenas um dos braços da gestão financeira da empresa. Assim sendo, sua importância vai além do que se pode imaginar num primeiro momento.
Para que isso seja reforçado, separamos mais alguns benefícios que são promovidos por meio desse processo.
Controle do fluxo de caixa
O fluxo de caixa é o registo de tudo aquilo que uma empresa paga e recebe. Quando o controle dessas movimentações se perde, tudo vira um grande novelo emaranhado, cada vez mais difícil de desenrolar.
Portanto, tenha domínio sobre tudo que entra e sai do seu estabelecimento. Caso contrário, a situação financeira pode se complicar e, consequentemente, afundar o negócio.
Todavia, quando há um controle preciso de todos esses movimentos, fica mais fácil fazer a conciliação bancária. Como resultado, você passa a ter controle total sobre o desempenho da empresa.
Saldo atualizado
É comum que algumas transações levem um pouco mais de tempo para serem efetivadas. Isso é o que acontece com os pagamentos feitos em cheque, por exemplo, que não compensam na hora.
Em virtude desse processo de avaliação financeira, alguns atrasos podem acabar acontecendo. Porém, através da conferência de saldo entre sua conta bancária e o controle interno, a atualização pode ser feita facilmente.
Controle de movimentações financeiras
Outra grande vantagem proporcionada pela conciliação bancária é o maior controle sobre as entradas e saídas realizadas em banco. É possível controlar, inclusive, as movimentações que não foram lançadas na contabilidade.
Quando o processo é feito de forma automática, a identificação de lançamentos e produção de resultados acontece imediatamente.
Como se não bastasse, a partir daí, os resultados do negócio podem ser apresentados de maneira analítica, otimizada e com dados distribuídos por área, considerando cada tipo de despesa e rendimento.
Como adotar a conciliação bancária na sua empresa?
Agora que você já entendeu o que é conciliação bancária, sabe como realizá-la e conhece as suas vantagens, é hora de fazer acontecer!
Não dá para negar, no entanto, que o trabalho é minucioso, exige muita atenção, responsabilidade e certa agilidade. Além do mais, a tarefa demanda empenho diário e a criação de uma rotina realmente metódica.
Obviamente, não é todo empresário que vai ter esse tempo e essa disposição. Por isso, contratar profissionais e ferramentas capazes de automatizar o processo e detectar falhas faz toda diferença!
Não hesite! Conte com quem domina o assunto e pode realizar a conciliação bancária com precisão.
